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칭찬받고 효과적인 기획안과 보고서 작성방법 및 요령!

칭찬받고 거기다 효과적인 기획안 작성과 보고서 요령은 과연 무엇일까요?

일반적으로 회사에서 가장 사업의 미래향방을 가장 고민하는 사람은 직원보다는

오너입니다. 이러할 때가 오너가 기획안과 보고서를 요구할 때 현직에서 마케팅/기획

을 십여년간 총괄했던 경험에 의하면 이렇습니다.

만일 기획자의 생각이 오너와 다를 경우 설득을 최대한 하시다가 이견이 좁혀지지 않으면

더 이상 설득하지 마시기 바랍니다.

그 이유는 사공이 많기 보다는 오너에게 힘을 실어주는 것이

사업의 성공에 가깝습니다.

저는 현직시 오너가 어떤 사업의 주제를 얘기하면, 다른 사람은 객관적으로 판단할 때 과연 오너가

무엇을 원하는 가를 생각했습니다. 그 다음에 설득가능한 것은 설득하고 그렇게 되지 않았을 경우

완전 오너의 생각과 동화되어 논리적 근거를 부여해서 같이 밀고 나갔답니다.

1.제목으로 시선을 잡아라
 기획안의 제목은 무엇인가요? 혹시 진부한 표현, 건조한 표현, 천편일률적인 표현은 아닌가요?

리더와 사업투자자의 관점으로 돌아가서 똑같은 제목으로 된 기획안을 본다면 어떤 생각이 드시나요?

좋은 아이디어가 쓰레기통으로 들어가는 일은 없어야겠지요.

2.지식의 저주
 무언가를 알고 나면 알지 못한다는 것이 어떤  느낌인지 곧잘 잃어버리게 됩니다.

그러니 상대방이 나와 같은 배경과 이해수준에서 이 기획안을 읽어줄 것이라는 착각은 가장 위험한 순간이기도 합니다.

언제나 조금 더 친절하고 상대방의 입장에서 작성해야 합니다.

3.왜 기획을 하는가?

 그러면 왜 기획을 할까요? “문제를 해결하기 위해” 겠지요.

그 문제는 현재의 곤란을 타개하려는 문제의식, 더 잘하려는 문제의식 모두를 의미합니다.

그러기 위해서는 문제에 대한 분명한 판단이 필요합니다. 우리의 문제는 무엇인가요, 고객의 문제는 무엇인가요?

여기에 고객은 내부직원을 포함하는 포괄적인 자기반성과 성찰이 필요한 과정을 말합니다.

어떤 기대하는 상태에 비해 현재상태는 무언가 부족합니다. 이것이 바로 문제인식의 출발입니다.

"문제= 기대상태 - 현재상태"

결국 한마디로,

"기획은 해법을 체계적으로 정리하는 것"

이것이 아닐까요?

4.좋은 기획서란?

 그럼 좋은 기획서란 무엇일까요?

- 잘 구성된 기획서
- 깔끔한 기획서
- 가슴에 꽂히는 기획서

 이렇게 해도 좋은 기획서가 아닐 수 있습니다. 결국 좋은 기획서란 채택된 기획서이니까요.

그럼 기획서가 채택되려면 어떻게해야할까요? 아무도 알 수 없습니다.

클라이언트가 돈이 없을 수도 있고 사전에 정치적인 요소가 작용할 수도 있습니다.

하지만 최소조건으로 위에 3가지 조건은 만족해야 합니다. 이 3가지는 충분조건이 아닌 필요조건입니다.

하지만 좌절은 금지. 여기 용기를 불어넣어 줄 수 있는 한마디가 있습니다.

능력있는 기획자도 10개중에 1개 밖에 채택되지 않는다는 사실이지요. 이제 기운내 도전해봅시다!

5. 잘 구성된 기획서
 자세히 알아보도록 하죠. 잘 구성됐다는 말의 의미는 앞서 말한 것처럼 기획의 출발점이였던 문제 해결의 요건을 잘 갖췄는가, 에 대한 답변을 가지고 있어야 합니다. "what, why, whom, how, when, who, where, how much(예산)" 여기 6가지 조건이 꼭 들어가야 하는 이유도 여기에 있습니다.

이 8가지에 대한 질문은 기획안의 틀을 잡아주는 좋은 방법입니다. 그럼 이중에서도 가장 중요한 것은 무엇일까요.

바로 what:기획의 내용, why:문제점/필요성/목적, how:방법, 절차 이 세 가지는 반드시 들어가야 합니다.

꼭 들어가야 한다는 말은 이것이 기획안의 목차가 되어야 한다는 소리겠지요.

6. 목차의 세분화
 그럼 목차는 어떻게 정해야 할까요?

우선wh-, h- 등 8가지를 기계적으로 다 넣기보다는 기획안에 따라 불필요하거나 중요하지 않은 부분은 묶어서 목차를 결정할 수 도 있겠지요. 반면에 앞서 중요한 부분으로 지목됐던 why, how는 더 세분화되서 정리 될 수 있습니다.

-why의 세분
배경: 내외부 환경의 흐름과 분위기. 기획의 필요성
문제점: 기획 주제와 관련하여 현재 발상하는 문제
목적: 달성하고자 하는 목표나 기대효과

-how의 세분
방법론: 문제를 해결하기 위한 차별적인 방법론
수행절차: 프로세스
돌발계획: 돌발문제에 대한 처리방안

 물론 이것도 기획서 독자가 누구인지에 따라 많이 달라질 수 있습니다.

의사결정권자에게는 빠른 판단을 위해 what보다 why를 더 부각시키는 것이 좋습니다.

what,즉 무엇을 하려는지는 제목에서도 충분히 담아낼 수 있으니까요.

특히나 돈이 들어가는 문제에서는 왜 해야하는가에 대한 배경을 충실히 설명가능해야 합니다.

실제로 기획안에 들어가는 목차는 대략 이렇게 구성될 것입니다.

1.배경why
2.목적why(기대효과를 포함, 별도로 구분하지 않는다.)
3.대상whom
4.연수개요what(상세)
5.실행절차how
6.비용how much
7.첨부자료

신상품 A에 대한 시장조사를 예로 들어보면,

1.조사 목적
2.조사 대상
3.조사 내용
4.조사 방법

SNS 프로모션 실시계획을 예로 들어보면

1. 배경 (왜 하필 SNS인지)
2. 목적 (기대효과)
3. 프로모션의 컨셉트
4.전략
5.상세절차
6.실행 스케쥴
7. 비용

이렇게 구성될 수 있겠지요.

 마지막으로 한가지 중요한 사실은 기획은 양보다 질이라는 사실입니다.

기획서에 가득 담겨있는 많은 정보가 꼭 좋은 정보를 의미하지는 않습니다.

많은 정보에서 핵심 메시지만 추출하는 것이 때로는 더 유용할 수 있는 것이지요.

보고서 작성요령과 쓰는방법 (기획안 작성요령 포함)

오늘은 조직생활을 하면서 보고서를 작성하는 경우 작성요령과

쓰는 방법에 대해서 말씀드리고자 합니다.

사실 보고서라는 것이 늘 작성하던 사람이 아니고 가끔 접하는 경우라면

다소 난해 할 수도 있기에 접근방식만 간추려 드립니다.

사실 보고서 샘플과 양식은 온라인 상에 많기에 보고서 작성요령과 쓰는방법의

접근 마인드와 스킬만 조금 익히신다면 충분히 작성 가능합니다.

다음은 제가생각하는 보고서 작성요령과 쓰는 방법입니다.

2. 보고서 (기획안 작성요령 포함)에 너무 장문보다는 단문을 주로 사용하세요.

  - 그 이유는 말그대로 보고서는 보고하는 글이고 보고 받는이가 편하게

    읽어야 하기에 장문 보다는 단문으로 끊어서 쓰시기 바랍니다.

3. 할수 있다면 핵심내용만 반복과 주지시키세요.

 -  보고서도 내가 주장하고자 싶은 것을 알리는 광고라고 여기신다면

    좋은 광고는 핵심내용의 반복이랍니다.

돈을 빌린 사람은 일정기간 동안 돈을 쓰고 난 다음 빌린 원금 외에 돈을 쓴 데 대한 대가를 지급하는데 이를 이자라 하며, 이자의 원금에 대한 비율을 이자율 또는 금리라고 한다.

금리는 여러 가지 기능을 수행하고 있는데 가장 중요한 것이 돈을 빌리려고 하는 자금의 수요와 돈을 빌려주고자 하는 자금의 공급을 원활히 조절해 주는 기능이다. 자금의 공급보다 수요가 많으면 금리가 오르고 그러면 돈을 빌리는 데 많은 비용이 들기 때문에 자금에 대한 수요가 점차 줄어드는 반면 이자가 많아져 자금의 공급은 늘어나게 되어 결국 수요와 공급이 같아지게 된다.

또, 금리는 자금의 배분 기능도 수행한다. 금리가 오를 경우 자금의 공급은 늘어난다. 한편 장사가 잘 되는 산업부문은 더 많은 금리를 줄 수 있으므로 그 쪽으로 돈이 몰리게 된다. 결국 금리는 이익을 많이 내는 산업으로 더 많은 자금이 흘러가도록 함으로써 나라 전체적으로 보다 효율적인 자금 활용이 가능하게 된다.

금리는 계산방법에 따라 단리와 복리로 나뉜다. 단리는 원금에 대한 이자만 계산하는 방식이고, 복리는 원금에 대한 이자뿐만 아니라 이자에 대한 이자도 함께 계산하는 방법이다.

또한 금리는 돈의 가치 즉 물가의 변동을 고려하느냐에 따라 명목금리와 실질금리로 구분할 수 있다. 명목금리는 돈의 가치변동을 고려하지 않는 금리이며, 실질금리는 명목금리에서 물가상승률을 뺀 금리이다.

그리고 겉으로 드러나 표면금리와 실제로 지급받거나 부담하게 되는 실효금리로 나눌 수도 있다. 표면금리가 동일한 예금일지라도 복리, 단리 등의 이자계산방법이나 이자에 대한 세금의 부과여부 등에 따라 실효금리는 달라진다.

금리는 자금이 거래되는 금융시장을 기준으로 구분할 수 있다. 중앙은행과 금융기관 사이에 적용되는 재할인금리, 금융기관과 고객 사이에 적용되는 예금금리와 대출금리, 금융기관 사이의 단기자금거래에 이루어지는 콜금리 등이 있다. 한편 금리는 채권시장에서는 채권수익률이라는 말로 대체되기도 한다. 금리 조절 역할은 한국은행이 맡고 있다.

한국은행이 재할인 금리를 내리면 시중 은행들은 한국은행으로부터 더 적은 이자를 내고 돈을 빌릴 수 있게 되고 이에 따라 금융시장에서는 전반적으로 금리가 내려가게 된다. 한편으로 금융시장에서 통화안정증권과 같은 채권을 사고 파는 공개시장조작을 통해 간접적으로 금리를 조절한다.

한국은행이 시중으로부터 돈을 거두어 들이기 위해 가지고 있는 채권을 시장에 내다 팔면 시중의 돈의 양이 줄어들고 채권의 가격이 떨어져 금리는 올라가게 되며, 반대로 채권을 사들이면 돈의 양이 들어나고 채권의 가격이 올라가 시중 금리는 떨어진다.